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保险法规
监管机构对防范和处置非法集资的政策规定
时间: 2017-05-19   
        一、《中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知》(保监稽查)[2015]263号)的相关规定
        (一)保险公司各级分支机构承担防范和处置非法集资主体责任。
            各保险机构(含下属各分支机构)要切实承担人员管控、风险管控、监测预警、风险处置、系统防控的主体责任。
        (二)发生非法集资案件后的风险处置工作要求。
        各单位要切实做好非法集资案件的后续问责、整改、警示教育工作,完善风险防控的闭环管理。各保险机构在案件后续处置中要深入查明案发原因,厘清责任并确保责任追究到位,要针对内部管控和体制机制问题切实采取整改措施,并在公司内部开展警示教育。
        二、《保险机构案件责任追究指导意见》(保监发[2010]12号)相关规定
        (一)非法集资已纳入保险机构案件。《保险机构案件责任追究指导意见》(以下简称《指导意见》)第三条规定,保险机构案件包括:触犯《中华人民共和国刑法》,构成非法集资犯罪,人民法院已经作出生效判决的案件,或者人民法院尚未判决,但案件事实已基本查清、实际损失已确定发生的案件。
        (二)保险机构案件责任追究的原则。
         “指导意见”第五条规定:保险机构案件责任追究应当遵循“事实清楚、证据确凿、责任明确、程序合法、权责对等、逐级追究、公平公正、惩教结合”的原则,根据案件性质、涉案金额、风险损失、社会影响程度等情况,在核实相关责任的基础上予以追究。
        (三)责任追究有关规定。
        1、直接责任人:《指导意见》第九条规定,对导致案件发生的直接责任人,在核清违法违规事实后,属公司员工的按规定程序和标准,追究责任,构成犯罪的,一律开除;属非公司员工,如营销员,依照相关的法律、法规和代理合同追究其责任。
        2、间接责任人:依照《指导意见》第十、十一、十二条的规定,对分公司以下层级机构、分公司、总公司等各级经营管理责任人的间接责任,按照不同的涉案金额、损失金额、发案次数等情形,给予相关部门责任人、分管负责人、主要负责人相应的处分。